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    文/麦芽糖

    01


    6月26日,北京市第一中级人民法院,发布了《关于“e租宝”案集资参与人信息核实登记通告》:


    将于2019年7月2日至2019年8月30日期间开展集资参与人信息核实登记工作。



    公告全文太长,就不发上来了。


    全文,大家可以去北京市第一中级人民法院网查看。


    (公告网址:

    //bj1zy.chinacourt.gov.cn/article/detail/2019/06/id/4105597.shtml)


    这个被看做是,真正开启清算、清偿、回款的信号。


    e租宝,2015年11月暴雷,12月立案。


    17年11月终审。


    2019年7月2号开始信息核实。


    意味着历时3年半的特大集资诈骗案,在回款上终于有了实锤的消息。


    麦芽不是e租宝的投资人。


    为什么来关注e租宝这个案子。


    是这个案子太大,之后所有暴雷平台投资人,在维权、追款、做决策是否报案,在是否相信JZ上,多多少少都以e租宝为参照。


    同时也因为该案大,e租宝的判决,可能会成为之后众多借网贷之名集资诈骗、非法吸存,司法判决标杆。


    在查案、诉讼的期间,也有众多谣言。


    现在该案即将尘埃落定,全面的梳理一下,大家也能对借网贷之名发生的特大集资诈骗案,有个真实的了解。


    02


    2015年11月,e租宝暴雷。


    12月北京公安立案侦查。


    其实,案子在2017年9月已经一审判决,11月就已经二审终审。


    2017年11月29日,北京市高级人民法院对钰诚(e租宝)及丁宁等26人集资诈骗上诉一案二审公开宣判:


    要点有两个:


    1)裁定驳回上诉,维持原判;


    2)对钰诚(e租宝)集团以集资诈骗罪、走私贵金属罪等数罪并罚,判处罚金人民币18.03亿元;对安徽钰诚,处罚金1亿;对丁宁,判无期,没收个人财产50万,处罚金1亿;对丁甸,判无期,处罚金7000万;对张敏等24人,判3-15年不等有期徒刑,处罚金。


    (具体公告详文地址:

    //www.bjjc.gov.cn/bjoweb/gsgg/94937.jhtml)


    也就是,e租宝案罚金就已经20亿。


    第一眼看到这个数据:


    很多投资人,包括麦芽自己,都惊讶于:集资诈骗案,这么个查法,可怕。


    20亿罚金,从哪里来?


    e租宝95%的假标率,不可能从这个集团的盈利罚出。


    丁宁等26人,毕生的积蓄,也不可能有20亿。


    那么,这20亿纯粹是e租宝投资人的血汗钱?!


    为此,后面很多明显诈骗平台出问题后,都有部分投资人以“e租宝“案例为警戒,强烈反对报案,反对把追款的希望寄托在经侦身上。


    实际上:


    非法集资案,走司法程序会被罚去巨额资金,减少投资人回款。


    这个逻辑是错误的(这点麦芽也错了)。


    集资诈骗、非法吸存案件,在罚金、没收财产和退赔受害人损失三者执行顺序上。


    根据,《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第九条规定:



    退赔集资参与人,要优先于其他民事债务、罚金及没收财产的执行。


    对于追查到的资金、资产,《新刑事诉讼法解释》也有明确条文:


    1)追到的集资款:全部退赔受害人。


    2)对于查到的被告人自身财产:《新刑事诉讼法解释》第三百六十六、三百六十九条规定:



    被告人违法所得,优先退赔受害人。剩余的没收上缴国库。


    被告人合法所得,也同样得在赔偿被害人损失后,再执行财产刑(罚金),再之后有剩余才返还被告人。


    切勿相信:


    借P2P集资诈骗、非法吸存平台雷后,走司法程序。追到款,也要被罚去大半追款的谣言。


    03


    那么e租宝案,能回多少钱?


    e租宝案的一审判决书,没有公开。这个体系到底追到了多少资金、查封了多少资产,也全无通报。


    也就是到底追到了多少钱,有多少资产可变现,可变现多少。


    都是瞎摸黑的。


    最早,报道e租宝查到资金、资产的信息,来源于新华社。时间在2016年11月。时间点,也正好是:北京公安侦查终结点。


    消息有比较大的可靠性。


    但描述,也比较笼统:


    “警方共冻结涉案资金逾百亿元,查封、扣押涉案现金折合人民币约3亿元、黄金制品约18.7万克以及房产、珠宝、股权、车辆、直升机、办公用品等一批涉案财物。


    除去罚金,资产折价变现。


    主流的观点估计:


    e租宝统共有100亿资金,可供回款已然不错。


    e租宝一共有多少待收呢?


    380亿。


    按照这个追款与待收,回款比例大概在30%左右。


    信息核实,要到8月30日结束。


    再等法院做信息梳理。真正的回款执行,恐怕又要推后。


    从这估算,e租宝雷,侦查、诉讼、判决,到执行回款,需要4年时间是没跑的。


    这里,还有个暗黑的观点,认为:


    e租宝这样的案子,跟古代的贪污抄家案一样。很多钱,会被底下人贪污掉的。即便清偿,也不会剩下很多钱。


    30%都太乐观,有点路费就不错。


    说实在话,e租宝这样的大案,经手的人是非常多的。越大的案,盯着的眼睛越多,从中腐败的几率越小。


    或者说,从中腐败渔利的代价,太大。


    反倒逼迫大家都规矩了。


    当然,也有人不会认同这个观点。


    就像,我们国家越来越强大,也总有对自己国家政治体系、司法体系的自卑感。而认为欧美国家一切都是好的。


    事实上,这并不符合实际。

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