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    [LV.9]超凡大师

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    楼主#
    来源: 2019-9-26 21:34:18 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
    国庆马上就要到了,相信你们的假期规划已经安排的满满当当了吧,那你们的资金又安排的怎么样了呢?
    该玩玩,该休息休息,但是我们在休息的时候,可不能让你账户里的收益也跟着一起休息。
    二姐这里有一个1天躺赚8天收益,而且还能翻倍的赚钱机会,不知道大家感不感兴趣?
    估计已经有人猜到了,没错!就是“国债逆回购”。
    国债逆回购很神奇,它本身就是一种投资理财工具,平时收益并不高,一般在3%左右,但每当临近节前、季末、年末收益就会飙升。
    比如,2017年12月28日,也就是年末的时候,沪市1天期的的国债逆回购最高年化收益就飙升到了72%。
    怎么样,是不是已经开始心动了?
    那它安不安全,值不值得买呢?二姐就带大家来盘一盘。
    01
    通俗来讲,国债逆回购本质上是一种以国债为抵押的短期借款。
    借款人(一般是机构)通过自己购买的国债作为抵押来借款,双方约定好利率,到期还本付息。
    出借人通过国债回购市场将自己的资金借出去,获得固定利息收益的形式。
    而这个国债回购市场一般是以交易所充当,并且全程监督交易流程,国家清算机构担保交收,所以基本上不存在资金无法归还的违约风险。
    同时,一旦利率约定好,收益也就锁定了,出借人不用担心市场风险,万一借款方到期不能按时还款,清算机构会优先垫付资金。
    再加上国债作为抵押品,风险和国债相当,一般被视作“0风险”。
    02
    那它收益如何呢?
    国债逆回购的收益(借款利率)并非是一成不变的,而是会根据市场上资金的紧张程度(资金的供求)发生变化,几乎完全市场化。
    借款期限越短,越可能出现较高的收益率。
    一般来说,月末,季末,年末等市场资金偏紧张,国债逆回购的收益率就会大涨。
    在一些特殊时期,国债逆回购的收益更是非??晒?;比如开头说到的,2017年12月28日,沪市1天期的国债逆回购最高年化收益一度飙到了72%。
    不过一般情况下,国债逆回购的收益约为2.7%-2.9%,和货币基金差不多。
    乍一看收益率好像一般,并不值得买。
    先不着急,且往下看。
    03
    国债逆回购怎么买呢?
    前面说到国债逆回购的操作是在交易所里进行的。
    首先,你得有个证券账户。
    第一步:打开股票交易软件,现在基本上证券公司的交易APP上都有债券逆回购的的窗口,点击进入即可。

    第二步:点击进入,可以看到实时的年化收益率和预期收益。两家交易所交易资金不一样,上交所是10万起,深交所是1000起。

    选择你要要购买所对应的利率和天数,填写金额,点击出借就可以了。
    如果没有找到“国债逆回购”的窗口,可以直接输入他们的代码搜索逆,比如深交所1天期的代码为131810,上交所1天期的代码为204001,知道这两个代码就够了。
    购买时,点击“卖出”,而不是“买入”,是我们借钱给别人。
    国债逆回购,唯一需要我们动手操作的就是这个选择卖出过程,其余还本付息都是自动完成的。
    还有一点需要注意,国债逆回购的收益率并不固定,是会在一天内发生浮动。
    又因为是通过证券交易所交易,所以每天可买卖的时间只有上午9:30-11:30和下午13:00-15:30这个短暂的4个半小时,大家抓紧时机。
    另外,一般来说国债逆回购的交易量,从14:30之后就会逐渐走低,利率也会相应下降,建议大家在交易日当天,早点购买。
    04
    前面说到,国债逆回购平时收益率一般,确实不值得买。但是到了节假日,我们便可以使用国债逆回购的规则实现双倍套利。

    也就回到了二姐开头说的,如何用1天实现8倍收益,而且还能翻倍。
    这得从国债逆回购的计息规则说起,国债逆回购是按照实际占款时间天数来计算的。
    资金实际被占用的天数是指当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际天数。
    举个例子,二姐明天周五(9月27日)借出1天逆回购,因为周末(9月28和9月29日)休市,所以要到下周一(9月30日)资金可用,但是资金要到下一个交易日才能取出;这时就可以用它来场内买货币基金。

    注:资金可用是指可以用账户上资金进行交易,买ETF、国债逆回购、货币基金等;资金可取是指可以把资金取到银行卡。
    而9月30日之后就是国庆节,股市休市,所以我们要到10月8日才能把钱取出。
    从9月27日借出,到10月8日取回。掐头去尾,计息时间为8天。
    现在我们来计算下收益,计息时间为8天。同时我们在资金可用日(9月30日)去买了货币基金,假设为场内货币基金建信添益(511660),那我们货币基金的收益也是8天(货币基金是当天计息),因此我们就是用一笔钱得到了2份收益,双倍快乐!
    所以,我们就相当于买入了一个保底年化5+%的为期8天的固定收益理财,很不错了。
    最后,关于几个关键时间节点再和大家强调一下:
    1、9月27日下午15:30之前,买入国债逆回购1天期、2天期、3天期任意一个都可以赚8天收益,哪个收益高选哪个。
    2、9月30日下午15:00之前,再利用可用资金买入场内货币基金,让收益翻倍。
    3、9月30日是国庆节的最后一个交易日,根据计息规则,这一天进行国债逆回购是最不划算的,因为实际资金占用时间为7天,却只能赚1天的收益。
    好了,以上就是关于国债逆回购的一些分享。
    原创: 二小姐 理财中国



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    2019-9-26 21:34:19 只看该作者
    一直在寻找这个呢

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    2019-9-26 23:54:42 只看该作者
    哈哈,内容还不错吧!

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    不知道咋说,还是顶下,哈哈哈
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